インデックス投資をメインで運用しており、メインの口座以外にもインデックス系の口座が増えてきています。
また、メイン以外の投資額も大きくなってきたので一度整理することにしました。
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2022年3月末時点評価額
| 口座 | 積立額 | 投資額 | 損益 | 評価額 | リターン(%) | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| メイン積立口座 | Nisa・特定 | 15万円/月 | ¥19,320,000 | ¥18,733,324 | ¥38,053,324 | 97.0% |
| スポット買口座 | 特定 | 約1万円/月 | ¥291,532 | ¥167,954 | ¥459,486 | 57.6% |
| 楽天証券 | 特定 | 5万円/月 | ¥1,880,000 | ¥1,089,319 | ¥2,969,319 | 57.9% |
| セゾン投信 | 特定 | 停止中 | ¥3,000,000 | ¥3,517,619 | ¥6,517,619 | 117.3% |
| 確定拠出年金 | 401k | 2万/月 | ¥2,608,065 | ¥1,509,848 | ¥4,117,913 | 57.9% |
| 妻積立口座 | Nisa・特定 | 10万円/月 | ¥1,600,000 | ¥193,126 | ¥1,793,126 | 12.1% |
| 子1 | ジュニアNisa | 約3万円/月 | ¥2,466,961 | ¥957,799 | ¥3,424,760 | 38.8% |
| 子2 | ジュニアNisa | 約3万円/月 | ¥1,732,497 | ¥1,662,428 | ¥3,394,925 | 96.0% |
| ¥32,899,055 | ¥27,831,417 | ¥60,730,472 | 84.6% |
- メイン積立口座は、毎月15万円（当初は10万円）積み立てている口座です。Nisa枠でできるだけ購入し、足りない分は特定口座で買い付けています。
- スポット買口座は、以前は余ったキャッシュでVTを買っていましたが、今はFX自動売買からの一部利益でeMaxis slimオールカントリーを買っています。大体月1万円程度です。
- 楽天証券は、別記事にしている様に楽天カードを使ってS&P500を積み立てています。
- セゾン投信は、かつて毎月3万円ずつ積み立てていましたが、今は積立をストップしています。
- 確定拠出年金は、会社の401kを使って積み立てています。
- 妻衝立口座は、eMaxis slimオールカントリーを毎月10万円ずつ買っています。基本的にはNisa口座で買い付けています。
- 子供のジュニアNisa。お祝い、お年玉を原資にして、S&P500とSCWIに連動する投資信託を積み立てています。それぞれ1銘柄ずつ買い付け額15万円分ほどの個別株を保有しており、子2口座はそれが5倍になっている関係でリターンが大きくなっています。
投資方針
- 原則売買はせず、いったん購入したら取崩し時期までは保有し続けます。
- なお、ジュニアNisaは、子供が成人したら成人口座にスイッチして、将来的には子供に引き継ぐ予定。
また、リターンの傾向としては、アセットアロケーションよりも投資期間の長さが重要である傾向があります。したがって、下落相場を待つ戦略よりも、余剰資金があれば、投下していくということが長期的なリターンを高める傾向があると感じます。
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