Nisa口座のロールオーバー設定の時期が来ました。ケース別に対応を整理。

自分の証券口座で一般Nisa、子供の口座でジュニアNisaを活用しています。積立Nisaは利用してないので、5年ごとのロールオーバーの設定が必要になります。

対象銘柄を見ると当時のことが懐かしく思い出され、月日の経つのは早いものだと感じます。

毎年恒例なのですが、ロールオーバーをどうするのか、方針を整理していこうと思います。

Sponsored link

結論

高コスト投信

これは良い機会なので乗り換えを行います。ロールオーバーせずに売却します。

同じ金額分、同じアセットの低コスト投信を買えばアセットアロケーションへの影響はありません。

なお、Nisa枠に余裕がなければ特定口座で、余裕がある人はNisa口座で買い付けると良いと思います。

 

海外etf

売却をせず保有を継続します。Nisa枠に余裕がなければ特定口座へ移管。余裕があればロールオーバーすると良いと思います。

当時は、二重課税の問題もありできるだけNisa口座で持っておいた方が良かったのですが、今は特定口座で二重課税の問題があり、Nisa口座での運用が楽だったのですが、特定口座で源泉徴収されることになったので、その問題は解消されました。したがって、低コストの投信と同じ扱いで大丈夫です。

 

国内株式

売却する理由がなければ、売却をせず保有を継続します。Nisa枠に余裕がなければ特定口座へ移管。余裕があればロールオーバーします。

まとめ

重要なのは高コストの投資信託の取り扱いです。

間違っても高コストの投資信託はロールオーバーしないようにしましょう。

 

この記事が少しでもあなたのお役に立てましたら、是非ブログランキングへ応援ボタンの投票を頂けると嬉しいです。