【運用実績】楽天カードを活用したS&P500連動ファンド積立の運用実績公開(2022年12月末時点)

インデックス投資は全世界分散という考え方が主流でしたが、最近では米国集中という考え方もメジャーになってきています。主な理由には次のようなことがあります。

圧倒的な国力（経済・軍事）
高齢化・人口減の先進国のトレンドとは無縁の人口増国家
成熟した株式市場で、株主第1主義
公平な市場
そして、圧倒的な世界シェアを誇る多数のグローバル企業群

そして、結局アメリカがこければ、他の国もこけるので、世界分散してもあまり意味がないという考えです。

とはいえ、2000年代は新興国が躍進したように、時代時代で変化するという考え従い、主力のインデックス投資は世界分散としています。

ただやはり、米国集中というのも面白い考え方だと思っており、サテライトの一環として、2008年から積み立てていたセゾン投信をやめ、S&P500連動型の投資信託への積み立てにスイッチしました。

ここでは、2018年12月より積み立てを開始したS&P500連動型の投資信託の運用実績を公開していきます。

経緯

2018年12月より月3万円で積立開始
2019年6月より月5万円に増額
2022年8月より、楽天キャッシュでの積立に変更

なお、積み立ては、楽天証券+楽天カード+楽天キャッシュの組合せで行っております。

これにより、毎月積立額の1%の楽天ポイントが付与（2023年以降は0.5%）されますので、さらに付与された楽天ポイントをファンド買い付けに回すことで資産増大を目指しております。

楽天カードによる積み立てが開始。私のポイント利用法。

収支

	積立額	総積立額	積立額（ポイント）	総積立額（ポイント）	評価額	評価損益	利益率(%)
2018年12月	30000 円	30000 円	300 円	300 円			0%
2019年1月	30000 円	60000 円	300 円	600 円	60751 円	150 円	0.25%
2019年2月	30000 円	90000 円	300 円	900 円	95623 円	5623 円	6.25%
2019年3月	30000 円	120000 円	300 円	1200 円	126840 円	6840 円	5.70%
2019年4月	30000 円	150000 円	300 円	1500 円	164003 円	14003 円	9.34%
2019年5月	30000 円	180000 円	300 円	1800 円	182232 円	2232 円	1.24%
2019年6月	50000 円	230000 円	500 円	2300 円	242406 円	12406 円	5.39%
2019年7月	50000 円	280000 円	500 円	2800 円	303354 円	23354 円	8.34%
2019年8月	50000 円	330000 円	500 円	3300 円	338847 円	8847 円	2.68%
2019年9月	50000 円	380000 円	500 円	3800 円	386990 円	6990 円	1.84%
2019年10月	50000 円	430000 円	500 円	4300 円	464661 円	34661 円	8.06%
2019年11月	50000 円	480000 円	500 円	4800 円	542147 円	62147 円	12.95%
2019年12月	50000 円	530000 円	500 円	5300 円	610491 円	80491 円	15.19%
2020年1月	50000 円	580000 円	500 円	5800 円	668020 円	88020 円	15.18%
2020年2月	50000 円	630000 円	500 円	6300 円	655479 円	25479 円	4.04%
2020年3月	50000 円	680000 円	500 円	6800 円	618851 円	-61149 円	-8.99%
2020年4月	50000 円	730000 円	500 円	6800 円	736532 円	6532 円	0.89%
2020年5月	50000 円	780000 円	500 円	7800 円	823801 円	43801 円	5.62%
2020年6月	50000 円	830000 円	500 円	8300 円	883401 円	53401 円	6.43%
2020年7月	50000 円	880000 円	500 円	8800 円	964001 円	84001 円	9.55%
2020年8月	50000 円	930000 円	500 円	9300 円	1103918 円	173918 円	18.70%
2020年9月	50000 円	980000 円	500 円	9800 円	1103218 円	123218 円	12.57%
2020年10月	50000 円	1030000 円	500 円	10300 円	1132115 円	102115 円	9.91%
2020年11月	50000 円	1080000 円	500 円	10800 円	1291818 円	211818 円	19.61%
2020年12月	50000 円	1130000 円	500 円	11300 円	1371489 円	241489 円	21.37%
2021年1月	50000 円	1180000 円	500 円	11800 円	1459782 円	279782 円	23.71%
2021年2月	50000 円	1230000 円	500 円	12300 円	1554747 円	324747 円	26.40%
2021年3月	50000 円	1280000 円	500 円	12800 円	1722041 円	442041 円	34.53%
2021年4月	50000 円	1330000 円	500 円	13300 円	1864289 円	534289 円	40.17%
2021年5月	50000 円	1380000 円	500 円	13800 円	1928563 円	548563 円	39.75%
2021年6月	50000 円	1430000 円	500 円	14300 円	2035374 円	605374 円	42.33%
2021年7月	50000 円	1480000 円	500 円	14800 円	2124612 円	644612 円	43.55%
2021年8月	50000 円	1530000 円	500 円	15300 円	2232084 円	702084 円	45.89%
2021年9月	50000 円	1580000 円	500 円	15800 円	2243609 円	663609 円	42.00%
2021年10月	50000 円	1630000 円	500 円	16300 円	2466367 円	836367 円	51.31%
2021年11月	50000 円	1680000 円	500 円	16800 円	2522041 円	842041 円	50.12%
2021年12月	50000 円	1730000 円	500 円	17300 円	2717491 円	987491 円	57.08%
2022年1月	50000 円	1780000 円	500 円	17800 円	2509684 円	729684 円	40.99%
2022年2月	50000 円	1830000 円	500 円	18300 円	2541024 円	711024 円	38.85%
2022年3月	50000 円	1880000 円	500 円	18800 円	2969319 円	1089319 円	57.94%
2022年4月	50000 円	1930000 円	500 円	19300 円	2872956 円	942956 円	48.86%
2022年5月	50000 円	1980000 円	500 円	19800 円	2868241 円	888241 円	44.86%
2022年6月	50000 円	2030000 円	500 円	20300 円	2877878 円	847878 円	41.77%
2022年7月	50000 円	2080000 円	500 円	20800 円	3088649 円	1008649 円	48.49%
2022年8月	50000 円	2130000 円	500 円	21300 円	3200103 円	1070103 円	50.24%
2022年9月	50000 円	2180000 円	500 円	21800 円	3128327 円	948327 円	43.50%
2022年10月	50000 円	2230000 円	500 円	22300 円	3308374 円	1078374 円	48.36%
2022年11月	50000 円	2280000 円	500 円	22300 円	3331442 円	1051442 円	46.12%
2022年12月	50000 円	2330000 円	500 円	22800 円	3129260 円	799260 円	34.30%